Fundos

Através de filtros quantitativos e qualitativos, buscamos oportunidades de alocação em crédito. Nesta etapa realizamos diligências e elaboramos os dossiês de crédito que analisam risco do negócio (setorial e competição) e financeiro (alavancagem/fluxo financeiro).

Possui frequência quinzenal/extraordinário e delibera sobre aprovação do emissor, emissão, limites de crédito e estratégias de alocação, sempre com registro em ata assinada por seus integrantes.

Paralelamente à equipe de gestão, a área de risco verifica o enquadramento dos limites de exposição aprovados em comitê e também os limites de regulamento (mandato de cada fundo). Foco maior no risco de liquidez.

A equipe de gestão acompanha os investimentos e verifica sua aderência quanto ao objetivo definido e a relação risco/retorno, revisando os limites de crédito, os limites de concentração e as classificações de risco.

Tanto a equipe de gestão como de risco buscam mitigar possíveis riscos, podendo convocar extraordinariamente um comitê para deliberar sobre alterações nos limites de crédito, bem como aumentar/diminuir as concentrações nos ativos de crédito.